今回は、2026年10月11日時点の私の資産状況を公開します。

資産総額は約4,127万円。家計簿アプリ「マネーフォワード ME」のスクショとともに、資産の内訳や最近の増減についてお話しします。

サイドFIREや資産形成に興味のある方の参考になればうれしいです。

現在の資産総額は約4,127万円

2026年10月11日時点の資産総額は、41,273,215円です。

マネーフォワードのグラフのとおり、投資信託が約80％を占めています。 このほかに、iDeCoや個別株、預金、小規模企業共済などを保有しています。

資産額は日々変動していますが、現在も4,000万円台を維持しています。

※画面の「年金」はiDeCoです。また、「預金・現金」には小規模企業共済の積立金165万4,000円が含まれています。

これまでの資産推移

3か月ほど前には約4,300万円に達しましたが、航空券などの大きな支出もあり、現在は少し減っています。

それでも、マネーフォワードを使い始めた2023年春と比べると、資産総額は約1,170万円増えました。

資産の内訳と運用状況

投資信託｜S&P500を中心に運用

投資信託は、SBI証券と楽天証券で保有しています。現在の積立はSBI証券の新NISAで続け、楽天証券には旧つみたてNISAで購入した分をそのまま保有しています。

SBI証券｜新NISA・特定口座

新NISAのつみたて投資枠・成長投資枠では、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」を保有しています。特定口座では、「SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」と「iFreeレバレッジ NASDAQ100」を保有中です。

楽天証券｜旧つみたてNISA

旧つみたてNISAで購入した「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」を保有しています。

個別株｜含み損のある銘柄も保有中

個別株の現在の評価額は約154万円です。投資を始めたころ、少し調子に乗って国内外の個別株にも手を広げましたが、結果は振るわず。

含み損を抱えたまま売却に踏み切れず、いわゆる「塩漬け」状態になっています。今後はタイミングを見ながら、少しずつ売却していくつもりです。

日本製鉄については、これまでに受け取った配当金を含めると、損益はほぼプラスマイナスゼロです。

iDeCo｜2つの投資信託で運用

iDeCoは2022年10月にSBI証券で始めました。毎月の掛金は67,000円。「eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）」と「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」に、半分ずつ振り分けています。

2026年10月11日時点の評価額は約491万円で、2銘柄を合わせた含み益は約178万円です。

どちらも含み益が出ていて、評価損益率は全世界株式（除く日本）が約55％、S&P500が約58％。今のところ、S&P500が少しリードしています。

小規模企業共済｜積立額と現在の掛金      

小規模企業共済は2023年に始め、これまでに165万4,000円を積み立てています。

当初の掛金は、上限の月7万円。その後、余剰資金はできるだけ投資信託に回したいと考えるようになり、現在は月1,000円を掛けています。

預金・現金｜生活費や支払いに使うお金   

預金・現金は約26万円です。資産の大半を投資に回しているため、手元に置いているお金は少なめです。

フリーランスの仕事の報酬は楽天銀行とみずほ銀行で受け取り、家賃や日々の生活費は、基本的にその収入で賄っています。

航空券代など大きな出費があるときには、投資信託の一部を売却して補うこともあります。

今後の運用とお金の使い方

以上、2026年10月の資産状況をお伝えしました。

最近は航空券の購入などで資産が少し減りましたが、長い目で見ると、米国株の上昇にも支えられて増えてきました。一方、個別株は含み損を抱えたまま。こちらは売却のタイミングを考えていくつもりです。

また、将来の収入の柱を増やしたいと思い、趣味の国内外の旅をYouTubeで発信し始めました。

今のところ収支は赤字ですが、旅行だけでなく編集も楽しいので、長い目で見ながら、自分のペースで続けていこうと思っています。

航空券代や宿泊費はかかりますが、旅そのものが趣味なので、楽しみながら将来への投資にもなれば、一石二鳥かなと。

※この記事は、私自身の資産状況や運用経験を紹介するもので、特定の金融商品の売買を勧めるものではありません。投資はご自身の判断でお願いいたします。