今回は、2025年11月30日時点での私の資産状況を公開します。家計簿アプリ「マネーフォワード ME」のスクショ画面とともに、株式や現金などの金融資産をご紹介します。サイドFIREを検討中の方や、資産形成に興味がある方はぜひ参考にしてくださいね。
2025年11月30日の資産総額
2025年11月末の資産総額は39,703,249円。マネーフォワードのグラフのとおり、投資信託が約80%を占めます。
米国株の上昇に助けられ、全体の資産はしっかり増えていますが、個別株だけは先月に続いてイマイチな結果に…。今後は、低迷している株の損切りも考えつつ、守りと攻めのバランスを大事にしながら投資を続けていくつもりです。
金融資産の内訳はこのとおり。「年金」と表示されているのは「iDeCo」（イデコ・個人型確定拠出年金）です。また「現金」のうち、1,610,000円は「小規模企業共済」の積立金となっています。
投資信託
現在、利用している証券会社はSBI証券と楽天証券。保有している投資信託の銘柄は次のとおりです。
SBI証券
＜特定口座＞
SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド：20,358,677円
大和-iFreeレバレッジ NASDAQ100：1,355,523円
＜NISA口座＞
三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式 S＆P500（つみたて投資枠）：2,582,607円
三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式 S＆P500（成長投資枠）：6,473,154円
楽天証券
＜旧NISA口座＞
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：1,518,736円
こちらは、2022年8月に始めまた旧NISA。現在は放置しており、非課税期間が終了する前に売却する予定です。
株式（現物）
株式保有額は2,095,725円。いわゆる「コア・サテライト戦略」として個別株に投資しているのですが、散々たる成績に。先月から様子を見つつ、損切りしている状況です。
iDeCo（イデコ）
iDeCoは2022年10月からSBI証券で開始。掛け金毎月67,000円に設定しました。
個人事業主の掛け金上限は月額68,000円ですが、「付加保険料（月額400円）」を納付している関係で、月額67,000円となっています。
「eMAXIS Slim 全世界株式 オールカントリー」（通称オルカン）と「eMAXIS Slim 米国株式」（S&P500）に半々ずつ投資していますが、後者のパフォーマンスがやや上回っている状況です。
小規模企業共済
小規模企業共済は2023年から積み立てを開始しました。当初は上限である月7万円を掛けていましたが、余剰資金をできるだけ投資信託に回したいと考えるようになり、現在は掛け金を月1,000円に減額しています。
現金
所有している銀行口座は、みずほ銀行、楽天銀行、SBIネット銀行の3つです。資産の大半を投資に回しているため、手元の現金はごくわずかです。
まとめ
以上、2025年11月末の資産状況をお伝えしました。
米国株の上昇の恩恵もあり、資産は着実に増えています。ただ、個別株については先月に続き、残念ながら振るわない状況です。
今後は低迷している銘柄の損切りタイミングを慎重に見極めつつ、堅実さと攻めのバランスを取りながら投資を続けていきたいと思います。
※本記事では投資信託や個別銘柄を紹介していますが、売買の推奨を目的としたものではありません。投資の判断はご自身の判断でお願いいたします。
